神话破灭!中国比特币交易被全面叫停 伪金融创新坚决纠正

摘要: 公告指出,代币发行融资是指融资主体通过代币的违规发售、流通,向投资者筹集比特币、以太币等所谓“虚拟货币”,本质上是一种未经批准非法公开融资的行为,涉嫌非法发售代币票券、非法发行证券以及非法集资、金融诈骗、传销等违法犯罪活动。

10-29 16:19 首页 汇中官微


9月4日,央行等七部门联合发布了《关于防范代币发行融资风险的公告》。公告指出,代币发行融资是指融资主体通过代币的违规发售、流通,向投资者筹集比特币、以太币等所谓“虚拟货币”,本质上是一种未经批准非法公开融资的行为,涉嫌非法发售代币票券、非法发行证券以及非法集资、金融诈骗、传销等违法犯罪活动。

 

9月14日,国内首家比特币交易所“比特币中国”发布公告称,比特币中国数字资产交易平台即日起停止新用户注册,并将于9月30日停止所有交易业务。15日,火币网、OKcoin相继发布公告称,即日起暂停注册和人民币充值业务,并将于9月30日前通知所有用户即将停止交易。16日,火币网、OKCoin币行均修改公告称,下一步将停止所有关于虚拟货币的交易业务。至此,国内三大比特币交易平台全部宣布将为交易业务画上休止符。目前各比特币交易平台负责人、高管等都不得离开北京,要配合调查。

 

一、

比特币造富神话中隐匿的一面

 

中国互联网金融协会发布《关于防范比特币等所谓“虚拟货币”风险的提示》,称比特币等所谓“虚拟货币”缺乏明确的价值基础,比特币等所谓“虚拟货币”日益成为洗钱、贩毒、走私、非法集资等违法犯罪活动的工具,投资者应保持警惕,发现违法犯罪活动线索应立即报案。



随着比特币等数字货币的持续热炒,比特币与许多犯罪案件扯上了关系,成为一些不法分子实施犯罪的新“帮手”。比如,在美国购买大麻,在荷兰购买毒品,在黑市购买军火……不少灰色地带里,比特币已是硬通货一样的存在,甚至成为勒索攻击的最新犯罪工具。今年5月份,黑客就通过发布“勒索网络病毒”的方式向全球150多个国家的近20 万台设备的使用者勒索比特币作为赎金。

 

比特币还被用来进行非法资产转移——用本国货币买入比特币,在国外交易平台卖出,再以美元取出,几分钟就可以完成资产转移。比特币等数字货币的持续热炒,让国内外不法分子抓住人们欲快速致富的心理,利用数字货币概念,炮制传销骗局、从事不法活动。

 

二、

比特币无益于实体经济

 

与大多数常见货币不同,比特币不依靠特定货币机构发行。它依据特定算法,通过大量的计算产生,使用整个P2P网络中众多节点构成的分布式数据库来确认、记录的交易行为,并使用密码学设计来确保各环节的安全性,让比特币具有了不易溯源,不会暴露身份,而且流通广泛的“优势”。与传统支付手段相比,要追踪比特币转账更加困难,它可以绕开银行系统,在国家与国家之间轻易转移资金。

 

在监管部门看来,借助虚拟交易平台开展的“炒币”活动纯属投机,对实体经济鲜有益处,却集聚了较高的金融风险。而早在2013年,央行等五部委就曾发文明确,将比特币定义为一种特定的虚拟商品,而非货币,各金融机构和支付机构不得开展比特币与人民币及外币的兑换服务等。中央财经大学金融学院教授郭田勇称,“但近两年随着虚拟货币市场愈发膨胀,‘炒币’热潮难退,比特币等虚拟货币在使用中也不断超出‘商品’范畴,向‘货币’属性异化。”

 

三、

比特币交易平台推波助澜

 

国内98%的比特币交易通过比特币交易平台进行,多数交易平台推波助澜,不仅从事虚拟货币和法币的兑换,更参与代币发行融资(ICO),为炒买炒卖活动提供信息和交易便利。在部分平台的鼓吹下,大批群众被“忽悠”入场,参与者从专业小众快速扩散到普通大众。目前国内交易平台客户资金余额已高达数十亿元人民币,资产规模大于零的投资者超百万人。

 

而事实是,投资虚拟货币交易要面临价格大幅波动风险、安全性风险等,且平台技术风险也较高,国际上已发生多起交易平台遭黑客入侵盗窃事件。此前,比特币交易平台“Bitfloor”就因价值25万美元的比特币被盗,直接宣布关闭。



不仅如此,6月份,国家互联网金融风险分析技术平台通过巡查也发现,在币链网、大比特等交易平台上线交易的文创币、圣币涉嫌传销,其中有些“传销币”的系统还部署在海外。

 

今年以来,相关监管部门多次开展的现场检查发现,北京的部分平台未经批准擅自开展融资业务、未充分履行反洗钱义务,火币网曾因涉嫌市场操纵而被投资者起诉至法院;BTC100存在虚增其平台比特币交易规模的情况。

 

业内人士透露,随着监管对于虚拟货币交易平台的态度日渐明朗,地方相关部门已经紧锣密鼓地开始清理和整顿工作,一些交易平台正根据监管要求,在一定期限内有序停止交易业务,逐步引导用户提币撤出。

 

四、

比特币投资者面临两类风险

 

比特币中国、火币网、OKcoin币行是国内三大比特币交易平台,三家合计占国内比特币交易额的约60%。自14日比特币中国率先发声后,国内各类虚拟货币价格应声大跌,比特币、莱特币跌幅均超过20%,比特币每枚价格更一度探至16000元,较9月初32500元的历史高位下跌一半多,随后报价略有回升。

 

虚拟货币价格近期走跌,一方面源于市场此前积压的众多风险,另一方面也和监管以及各方频频提示风险、果断出手有关。9月4日,央行等七部委联合下发公告,明确ICO(首次代币发行)涉嫌从事非法金融活动,要求各类代币发行融资活动立即停止。

 

ICO的横空出世,与比特币脱不开干系。近年来,随着数量不断下降,用电脑“挖”比特币的耗电成本增高,国内继之冒出形形色色数百种虚拟产品:莱特币、以太坊……今年6月,和比特币相结合的ICO突然火了起来。ICO项目发行方声称ICO发行不以人民币换购股权,而是用比特币、莱特币等主流虚拟货币,换购ICO项目,发行的一种“代币”。

 

对于普通投资者,投资虚拟货币会面临两类风险:一是虚拟货币本身的投机风险,由于缺乏实际兑换价值,且自身价值不以“货币锚”为基准,容易受到监管政策变化的影响,虚拟货币价格易发生巨幅震荡,普通投资者盲目跟风容易遭受重大损失;二是不受监管的虚拟货币交易平台带来的风险。如果投资者购买的某虚拟货币在技术上并不具备虚拟货币特征,仅仅是挂虚拟货币之名的非法集资,风险就更大了。

 

五、

坚决纠正伪金融创新

 

近期,新华社发文表示,今年以来,部分比特币、区块链技术“创新”偏离初衷,伴随比特币价格的疯涨,比特币及其相关产业投机气氛浓厚,价格波动剧烈,投资者盲目跟风炒作甚至失去理性,危害实体经济发展。

 

“虚火”过旺且乱象丛生,“虚拟货币”形成的金融和社会风险隐患不容忽视。比特币“降温”,凸显监管部门严厉打击违法违规行为的决心,把防控金融风险放到更加重要的位置。



在市场乱象整治和金融风险处置中,要做到心中有数、手中有方。在15日举行的“2017金融街论坛”上,“一行三会”有关负责人集体为金融业发展和风险防控“开方”,旨在共同履行好金融服务实体经济这一天职。

 

可喜的是,金融业资金空转现象正在减少,支持实体经济力度进一步增强。央行15日发布的数据显示,8月份我国人民币贷款增加1.09万亿元,其中,以实体经济贷款为主的非金融企业及机关团体贷款增加4830亿元。

 

金融是实体经济的血脉,为实体经济服务是金融的天职,是金融的宗旨,也是防范金融风险的根本举措。金融创新要服务于实体经济,要符合监管要求,对那些披着“创新”外衣的伪金融创新行为甚至是非法金融行为必须重拳出击、及时遏制。

 

(以上内容根据新华社、《人民日报》海外版、《中国青年报》等报道综合整理,版权归原作者所有)



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